보험계리사 자격증 응시자격, 취득방법, 시험일정 , 난이도, 기출문제, 합격률, 전망, 연봉 총정리

안녕하세요. 오늘은 보험계리사 자격증에 관하여 응시자격, 시험일정 , 난이도, 기출문제 합격률, 전망, 연봉 등을 알아보는 시간을 가지도록 하겠습니다.

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보험계리사는 보험상품의 설계, 가격 산정, 리스크 관리 및 보험금 지급 등의 업무를 수행하는 전문가를 뜻합니다.
보험계리사는 수학적, 통계적 분석을 바탕으로 보험 상품의 위험과 수익을 평가하여 보험사가 안정적으로 운영될 수 있도록 돕는 중요한 역할을 합니다.

보험계리사의 주요 업무

1. 보험상품 설계 및 개발
   • 고객의 요구와 시장 상황을 분석하여 새로운 보험상품을 설계합니다.
   • 상품의 보험료를 적정하게 책정하여 경쟁력을 확보합니다.
2. 보험료 및 준비금 산출
   • 보험 계약에 따른 보험료를 수학적, 통계적 방법으로 산출합니다.
   • 미래의 보험금 지급을 위한 적정 준비금을 계산합니다.
3. 리스크 관리 및 분석
   • 보험사가 직면할 수 있는 재무적 위험을 분석하고 관리합니다.
   • 회사의 재무 건전성을 유지하기 위한 정책을 제안합니다.
4. 재보험 설계 및 관리
   • 보험사가 큰 손실에 대비할 수 있도록 재보험 계약을 설계합니다.
5. 경영 보고 및 규제 준수
   • 보험사의 재무 상태를 평가하여 경영진과 규제 기관에 보고합니다.
   • 보험 관련 법규와 규정을 준수하도록 조언합니다.

보험계리사 전망

보험계리사는 보험 및 금융 분야에서 핵심적인 역할을 수행하는 전문가로, 향후 전망이 매우 밝습니다.

1. IFRS17 도입에 따른 수요 증가

2023년부터 국제회계기준(IFRS17)이 도입되면서 보험사의 부채를 시가로 평가해야 하는 등 회계 처리 방식이 크게 변화하였습니다.

이에 따라 보험사의 재무 건전성을 정확하게 평가하고 관리하기 위해 보험계리사의 역할이 더욱 중요해지고 있습니다.

2. 금융권 전반으로의 수요 확대

금융감독원은 보험사뿐만 아니라 은행, 증권사 등 전체 연금 사업자를 대상으로 보험계리사 인력 수요 조사를 실시하고 있습니다.

이는 퇴직연금 시장의 성장과 함께 금융권 전반에서 계리 전문성에 대한 필요성이 커지고 있음을 나타냅니다.

3. 보험업계의 성장과 경쟁 심화

보험업계는 무해지환급형 상품의 해지율 가정 변경, 단기납 종신보험의 해지위험액 부담 강화 등으로 인해 경쟁이 심화되고 있습니다.

이러한 환경에서 리스크 관리와 상품 개발에 대한 전문성을 갖춘 보험계리사의 수요는 지속적으로 증가할 것으로 예상됩니다.

4. 연봉 및 근무 환경 개선

보험계리사는 높은 전문성을 요구하는 만큼, 연봉 수준도 업계 평균보다 높습니다.

특히, 워라밸(일과 삶의 균형)을 중시하는 MZ세대에게 매력적인 직업으로 부상하고 있습니다.

보험계리사 자격증 난이도

보험계리사 자격증은 난이도가 높은 자격증으로 평가됩니다. 시험은 수학, 통계, 금융, 보험 이론 등 고도의 전문 지식을 요구하며, 학습량이 많고 합격률이 낮아 체계적인 준비가 필요합니다.

1. 시험 구성과 난이도

1차 시험

• 시험 과목:
  1. 금융수학
  2. 보험수리학
  3. 계리리스크관리
  4. 경제학 및 재무관리
• 난이도 분석:
  • 시험은 객관식으로 출제되며, 수학적 계산과 개념 이해가 중요합니다.
  • 금융수학과 보험수리학은 통계적 지식을 기반으로 하며, 수학적 사고력이 필수입니다.
  • 계리리스크관리와 경제학은 실무와 연계된 문제도 출제되어 이론과 응용력을 동시에 요구합니다.
  • 합격률은 약 30~40%로 상대적으로 높은 편이지만, 기초가 부족하면 학습에 어려움을 겪을 수 있습니다.

2차 시험

• 시험 과목:
  1. 계리모형
  2. 정책 및 제도
• 난이도 분석:
  • 주관식으로 출제되며, 답변의 논리성과 계산의 정확성이 중요합니다.
  • 계리모형 과목은 수학적 모델링과 통계적 방법론을 실무에 적용하는 문제로 구성됩니다.
  • 정책 및 제도는 보험 및 연금 관련 법규와 규제를 이해하고 이를 실제 사례에 적용하는 능력을 평가합니다.
  • 합격률은 약 10~15%로 매우 낮아, 1차 시험보다 훨씬 높은 수준의 준비가 필요합니다.

2. 주요 난이도 요소

1. 방대한 학습 범위:
   • 수학, 통계, 금융 등 다양한 분야의 지식을 깊이 이해해야 합니다.
   • 특히, 실무에서 사용하는 계리 모델과 보험 상품 설계 이론까지 다룹니다.
2. 응용 능력 요구:
   • 단순한 암기보다는 문제 해결과 응용 능력이 중요합니다.
   • 수학적 계산과 실제 사례 분석 능력이 필요합니다.
3. 합격률:
   • 전체 합격률이 낮아 체계적인 학습 계획과 장기적인 준비가 필요합니다.

3. 준비 팁

1. 기초 수학 및 통계 학습:
   • 금융수학과 보험수리학의 기초를 탄탄히 다져야 합니다.
2. 기출문제 풀이:
   • 기출문제를 통해 시험의 출제 경향을 파악하고 자주 출제되는 유형을 집중적으로 학습합니다.
3. 스터디 활용:
   • 동료들과 스터디 그룹을 구성하여 서로의 약점을 보완하고, 실전 대비를 함께 진행합니다.
4. 체계적인 계획:
   • 시험 범위가 넓으므로 과목별 학습 계획을 세워 꾸준히 준비해야 합니다.

보험계리사 연봉 및 월급

보험계리사의 연봉과 월급은 경력, 근무지, 회사 규모 등에 따라 다양하게 나타납니다.

1. 신입사원 (초봉)

• 연봉: 약 3,500만 원에서 5,000만 원 사이입니다. 대형 보험사나 금융기관의 경우 5,000만 원 이상을 제시하는 경우도 있습니다.

2. 중견급 (3~7년 차)

• 연봉: 경력이 쌓이고 회사 내에서의 역할이 확장되면, 연봉은 7,000만 원에서 1억 원 사이로 상승합니다. 이 시기에는 팀장급 역할을 맡거나, 주요 프로젝트를 주도하는 경우가 많습니다.

3. 선임계리사 및 관리자급

• 연봉: 선임계리사나 관리자의 경우 연봉이 1억 원을 넘는 경우도 많습니다. 특히, 보험상품을 최종 검증하는 선임계리사가 되면 연봉 1억 원 이상을 받는 것으로 알려져 있습니다.

4. 전체 평균 연봉

• 평균 연봉: 고용노동부의 워크넷에 따르면, 보험계리사의 평균 연봉은 약 6,651만 원이며, 상위 25%는 8,458만 원입니다.

5. 기타 고려사항

• 회사 규모 및 위치: 대형 보험사나 금융기관, 수도권에 위치한 회사일수록 연봉이 높을 수 있습니다.
• 자격증 보유 여부: 보험계리사 자격증을 보유한 경우, 연봉 협상에서 유리한 위치에 있을 수 있습니다.
• 성과급 및 수당: 기본 연봉 외에도 성과에 따른 보너스나 자격수당 등이 추가로 지급될 수 있습니다.

보험계리사 자격증 응시자격

보험계리사 자격증을 취득하기 위해서는 다음과 같은 응시 자격을 충족해야 합니다.

1. 1차 시험 응시 자격

• 학력, 연령, 경력, 국적 등의 제한 없음: 누구나 응시할 수 있습니다.
• 공인영어시험 성적 제출 필수: 1차 시험의 영어 과목은 공인영어시험 성적으로 대체되므로, 다음 기준 이상의 성적을 원서 접수 전에 제출해야 합니다.
  • TOEIC: 700점 이상TOEFL iBT: 71점 이상TEPS: 340점 이상G-TELP Level 2: 65점 이상FLEX: 625점 이상
  참고: 공인영어시험 성적은 2022년 1월 1일 이후 취득한 성적이어야 합니다.

2. 2차 시험 응시 자격

• 1차 시험 합격자: 1차 시험에 합격한 해를 포함하여 5년 이내에 2차 시험에 응시할 수 있습니다.
• 1차 시험 면제자: 다음 조건을 충족하는 경우 1차 시험이 면제되며, 바로 2차 시험에 응시할 수 있습니다.
  • 보험계리 업무 경력 5년 이상: 금융감독원, 보험회사, 보험협회, 보험요율산출기관(보험개발원), 농업협동조합중앙회 등에서 보험계리 업무에 5년 이상 종사한 경력이 있는 자.
  • 독립계리업자 경력: 5인 이상의 상근계리사를 두고 있는 독립계리업자(보험업법 제128조 제2항에 따른 독립계리법인)에서 5년 이상 보험계리 업무에 종사한 경력이 있는 자.
  • 구 농협공제 경력 포함: 농협공제의 농협보험 전환(2012.3.2.)에 따라 구 농협공제에서 종사한 경력을 포함하여 보험계리 업무에 5년 이상 종사한 경력이 있는 자.

3. 기타 유의사항

• 영어 성적 유효기간: 공인영어시험 성적은 원서 접수 전에 사전 등록해야 하며, 유효기간을 반드시 확인해야 합니다.
• 경력 증명서 제출: 1차 시험 면제를 받기 위해서는 해당 기관에서의 경력을 증명하는 서류를 제출해야 합니다.

보험계리사 자격증 취득방법

보험계리사 자격증을 취득하기 위해서는 다음 단계를 거쳐야 합니다.

1. 응시 자격 확인

• 1차 시험: 학력, 연령, 경력 제한이 없으므로 누구나 응시 가능
• 2차 시험: 1차 시험 합격자 또는 1차 시험 면제 요건을 충족한 자만 응시 가능

참고: 1차 시험 영어 과목은 공인영어시험 성적으로 대체되므로, TOEIC 700점 이상 등 기준 이상의 점수를 제출해야 합니다.

2. 1차 시험 준비 및 합격

• 시험 과목:
  1. 금융수학
  2. 보험수리학
  3. 계리리스크관리
  4. 경제학 및 재무관리
• 시험 형식: 객관식(4지선다형)
• 합격 기준: 과목당 40점 이상, 평균 60점 이상
• 학습 팁:
  • 과목별 기초 이론을 탄탄히 학습한 후, 기출문제를 통해 시험 출제 경향을 파악
  • 수학적 계산과 이론 응용 문제에 대비

3. 2차 시험 준비 및 합격

• 시험 과목:
  1. 계리모형
  2. 정책 및 제도
• 시험 형식: 주관식 서술형
• 합격 기준: 과목당 40점 이상, 평균 60점 이상
• 학습 팁:
  • 서술형 답변 연습을 통해 문제 해결 능력과 논리력을 키움
  • 실무 중심의 사례와 이론을 연결하는 연습

4. 실무 수습 이수

• 1차 및 2차 시험 합격 후 일정 기간의 실무 수습을 완료해야 합니다.
• 실무 수습은 금융감독원, 보험사, 계리법인 등에서 진행되며, 보험 상품 설계, 리스크 관리, 재무 평가 등의 업무를 경험하게 됩니다.

5. 자격증 발급

• 2차 시험 합격 후 실무 수습을 완료하면 금융감독원에 자격증 발급을 신청합니다.
• 신청 시 관련 서류를 제출하며, 심사를 거쳐 보험계리사 자격증을 발급받습니다.

6. 지속적인 전문성 유지

• 보험계리사는 자격증 취득 후에도 지속적인 학습과 전문성 향상이 요구됩니다.
• 보험업의 변화와 관련 법규, 기준 변경에 대한 최신 정보를 습득해야 합니다.

보험계리사 자격증 합격조건

보험계리사 자격증을 취득하기 위해서는 1차 시험, 2차 시험, 그리고 실무 수습을 모두 완료해야 합니다.

1. 1차 시험 합격 조건

• 시험 과목:
  1. 금융수학
  2. 보험수리학
  3. 계리리스크관리
  4. 경제학 및 재무관리
• 시험 형식: 객관식(4지선다형)
• 합격 기준:
  • 각 과목 40점 이상(100점 만점)
  • 전 과목 평균 60점 이상
• 특징:
  • 과락(40점 미만)이 있는 경우 불합격 처리됩니다.
  • 공인영어시험 성적으로 영어 과목을 대체해야 합니다(TOEIC 700점 이상 등).

2. 2차 시험 합격 조건

• 시험 과목:
  1. 계리모형
  2. 정책 및 제도
• 시험 형식: 주관식 서술형
• 합격 기준:
  • 각 과목 40점 이상(100점 만점)
  • 전 과목 평균 60점 이상
• 특징:
  • 논리적인 서술과 정확한 계산이 중요합니다.
  • 실무 사례를 적용하는 문제도 포함되므로 이론과 실무를 모두 준비해야 합니다.

3. 실무 수습 이수

• 조건:
  1차 및 2차 시험 합격 후, 금융감독원이 지정한 보험사, 계리법인 등에서 실무 수습을 이수해야 합니다.
• 수습 내용:
  • 보험 상품 설계
  • 리스크 관리
  • 보험료 및 준비금 산출
• 기간: 약 6개월~1년

합격률

• 1차 시험: 약 30~40%
• 2차 시험: 약 10~15%

시험 준비 팁

1. 기초 이론 학습: 각 과목의 기본 개념을 철저히 이해합니다.
2. 기출문제 풀이: 기출문제를 반복적으로 풀어 시험 출제 경향을 파악합니다.
3. 서술형 연습: 2차 시험 대비를 위해 논리적인 답변 작성 능력을 연습합니다.
4. 실무 사례 학습: 실무에서 자주 사용하는 계리 모델과 보험 제도를 익힙니다.

보험계리사 자격증 시험일정

보험계리사 자격시험은 매년 1차와 2차로 나누어 시행됩니다.

2024년의 경우, 1차 시험은 4월 14일에, 2차 시험은 7월 27일부터 28일까지 진행되었습니다.

2025년 시험 일정은 아직 공식 발표되지 않았으나, 예년의 일정에 따르면 다음과 같이 예상할 수 있습니다:

• 1차 시험: 4월 중순
• 2차 시험: 7월 말

정확한 일정은 보험개발원 공식 홈페이지를 통해 확인하시기 바랍니다.

보험계리사 자격증 학원

보험계리사 자격증 준비를 위해 전국적으로 다양한 학원과 온라인 교육 기관이 있습니다.

1. 미래보험교육원

• 위치: 서울특별시 영등포구 양산로 91 리드원지식산업센터 206호
• 특징: 1999년 설립된 보험전문인 육성 기관으로, 현장 강의와 동영상 강의를 제공합니다.

2. 가온에듀

• 위치: 서울특별시 강남구 테헤란로 123
• 특징: 보험계리사 및 손해사정사 시험 대비 강의를 제공하며, 온라인 강의와 오프라인 강의를 병행합니다.

3. 뚝딱보험계리사 준비하기

• 위치: 서울특별시 강서구 방화대로 47가길 41
• 특징: 원격평생교육원으로, 온라인 강의를 통해 보험계리사 시험 준비를 지원합니다.

4. 탑에듀

• 위치: 서울특별시 종로구 종로 123
• 특징: 보험계리사 1차 및 2차 시험 대비 강의를 제공하며, 온라인 강의와 모의고사를 통해 학습을 지원합니다.

5. 로이즈학원

• 위치: 서울특별시 서초구 서초대로 456
• 특징: 보험계리사 및 손해사정사 전문 학원으로, 현장 강의와 온라인 강의를 제공합니다.

보험계리사 자격증 기출문제

다음은 기출문제를 제공하는 주요 사이트입니다:

1. 미래보험교육원

• 소개: 보험계리사 및 손해사정사 시험 대비 전문 교육 기관으로, 최신 기출문제와 해설을 제공합니다.
• 접속 방법: 미래보험교육원 공식 웹사이트의 ‘기출문제 자료실’을 통해 접근할 수 있습니다.

2. 보험개발원

• 소개: 보험계리사, 손해사정사, 보험중개사 등의 시험제도 안내와 기출문제를 제공합니다.
• 접속 방법: 보험개발원 공식 웹사이트의 ‘KIDI광장’에서 ‘보험전문인 시험’ 섹션을 통해 확인할 수 있습니다.

3. 부자독학 블로그

• 소개: 2014년 이후 시행된 모든 보험계리사 1차 및 2차 시험 기출문제와 확정 정답을 모아서 정리한 블로그입니다.
• 접속 방법: 부자독학 블로그의 해당 포스팅을 통해 다운로드할 수 있습니다.

4. 모두의 시험 블로그

• 소개: 보험계리사 각 회차별 기출문제 및 정답을 제공하며, 과목별로 상세히 정리되어 있습니다.
• 접속 방법: 모두의 시험 블로그에서 ‘기출문제/보험계리사’ 카테고리를 통해 접근할 수 있습니다.